被點名大股東持股不透明 中信金：市場個案傳聞「一概不予評論」

國際洗錢防治機構高度重視「最終實質受益人」，加上國內家族化金控股東不透明，無法看出誰是具控制力股東的「關係人」，金管會主委顧立雄上任後積極推動的「股權透明化方案」今年7月將上路，屆時「藏鏡人」將全都露，針對被業者點名股權不透明，中信金、開發金今（13日）分別接受《放言》訪問，開發金強調，持股比例都在公開資訊觀測站上；至於中信金，則說「市場個案傳聞，本公司一概立場不予評論。」

金管會日前公布的最新「金檢報告」，內容指出，發現有金控公司在「大股東股權管理」方面，沒有確實要求法人大股東提供公司登記資料，以辨識其「最終實質受益人」，導致年報資訊與利害關係人系統建檔資料不相符。

「法人大股東須按月申報持股變動。」這份報告提出兩項改善要求，首先，金控公司必須請法人大股東提供公司登記資料，並對法人大股東提供的資料建立查證機制，以確認關係人資料的正確性；其次，持有金控已發行有表決權股份超過10%，應依規定於每月5日前填好申報表，將上月持股的變動情形通知該金控。

究竟哪些金控大股東要繃緊神經？一位金融界人士向《放言》透露：「主要是中信金控、開發金控。」

據了解，金管會去年資料，金控大股東持股不到10%的有中信金、開發金、玉山金和台新金，台新金大股東吳家已申報握有台新金超過 10%，尚未有再超過 10%者。

「台新金已慢慢在揭露，目前台新金、玉山金已OK！」該名人士強調，每間金控有負責大股東，玉山本來就沒有大股東，社會對他的顧慮沒有這麼高，至於中信金，一般都知道是辜家先生做股東，「有『多少』股權？透過什麼『公司來直接、間接』持股？還沒做揭露。」

針對被業者點名，開發金、中信金公關部今（13日）分別接受《放言》訪問，開發金表示，持股部分以公開資訊觀測站為主。

至於中信金，被問起股東透明化有按金管會要求做到嗎？不擔心會被追查？中信金表示：「針對市場個案傳聞，本公司一概立場不予評論。」

金管會銀行局副局長莊秀員昨天在金管會例行記者會中表示，之所以提出「股權透明方案」，主要考慮是金融機構防制洗錢，著重實質受益人，就是指自然人 。

莊琇媛表示，金融機構在實務上對「實質利害關係人」在做授信或其他交易時，要做自律性控管；「股東持股透明行動方案」在108年12月25日就已分別發佈修正「金融控股公司法第十六條第二項持有已發行有表決權股份申報應注意事項」部分規定修正草案及「銀行法第二十五條第二項持有已發行有表決權股份申報應注意事項」部分規定修正草案，請大股東在申報持股時，要把背後「實質受益人」還有「最終控制權人」列入申報內容，並落實「股權結構透明行動方案」。

莊琇媛強調，修正發佈後，要給予「半年緩衝」，以利申報人充分了解，檢視自身情形後再申報 ，會適用在所有金控和銀行，今年7月1日生效。

還記得去年10月，開發金控對外公告，將由大股東辜仲瑩擔任百分百轉投資的子公司中華開發資本董事長，同時接下開發金控最重要的法人董事，興文投資公司的法人代表，以接替原來吳春台轉赴中信資產管理董事後的懸缺，當時金融圈就盛傳，「辜仲瑩要回來了！」

今年2月4日盤後，開發金以重大訊息宣布開發金控總經理王銘陽將於3月4日退休，同時辭去中壽董事長職位，在市場拋下震撼彈。雖然有說明，是王銘陽個人生涯規劃，會在董事會討論，仍有外界臆測，開發金董事會早有心理準備，不會慰留王銘陽或另外召開臨時董事會。

在國際洗錢防治機構高度重視「最終實質受益人」，加上國內家族化金控股東不透明，金管會主委顧立雄上任後便積極推動「金控大股東持股透明化」，日前他在接受《放言》訪問時也強調，重點不在罰金多寡，「是在申報。」重視程度溢於言表。在監理機關緊盯的狀態下，未確切落實的金控公司一一現形。

（照片來源：維基百科、恰恰粉絲後援會臉書）